Blanqueo de Capitales
¿ESTOY OBLIGADO A IMPLANTAR LA NORMATIVA?
El artículo 2 de la Ley 10/2010 de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo establece los sectores que están obligados a realizar dicha formación independientemente del dinero que facturen en su empresa.
De los 26 tipos de sujetos obligados estipulados por la Ley, destacamos los siguientes:
EMPRESAS DE LOTERÍA Y JUEGOS DE AZAR
ASEGURADORAS Y CORREDORES DE SEGUROS
PROMOTORES Y AGENCIAS INMOBILIARIAS
NOTARIOS Y REGISTRADORES DE LA PROPIEDAD
ABOGADOS Y PROCURADORES
FUNDACIONES Y ASOCIACIONES
INTERMEDIARIOS FINANCIEROS
RAZONES PARA IMPLANTAR LA ADAPTACIÓN DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES EN SU EMPRESA
El capítulo VIII de la Ley 10/2010 establece las acciones que constituyen una infracción, categorizadas en “Leves”, “Graves” y “Muy Graves”, así como las sanciones que les corresponden, y que pueden oscilar entre los 60.000 € , 1.500.000 € o cuantías mayores en función de la infracción cometida:
SANCIONES LEVES
- Incumplimiento de la obligación de identificar al titular real
- Incumplimiento de la obligación de obtención de información sobre el propósito e índole de la relación de negocios
- Incumplimiento de aplicación de las medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios
- Incumplimiento de la obligación de aplicación de las medidas de diligencia a debida a los clientes
- Incumplimiento de la obligación de aplicación de medidas reforzadas de diligencia
- Incumplimiento de la obligación de conservación de documentos
SANCIONES GRAVES
- El incumplimiento de obligaciones de identificación formal, del cliente.
- El incumplimiento de obligaciones de identificación del titular real.
- El incumplimiento de la obligación de obtener información sobre el propósito e índole de la relación de negocios.
- El incumplimiento de la obligación de aplicar medidas de seguimiento continuo a la relación de negocios, en los términos del artículo 6.
- El incumplimiento de la obligación de formación de empleados, en los términos del artículo 29.
SANCIONES MUY GRAVES
- El incumplimiento de la obligación de colaboración establecida en el artículo 21 cuando medie requerimiento escrito de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
- El incumplimiento de la prohibición de revelación de la denuncia al cliente, establecida en el artículo 24 o del deber de reserva previsto en los artículos 46.2 y 49.2.e). El habérselo dicho al cliente.
- La resistencia u obstrucción a la labor inspectora, siempre que medie requerimiento del personal actuante expreso y por escrito al respecto.